กองทุนลดหย่อนภาษีเป็นการลงทุนระยะยาวที่ได้รับความนิยมอย่างมากในประเทศไทย เนื่องจากนอกจากจะช่วยให้ผู้ลงทุนได้รับสิทธิประโยชน์ทางภาษีแล้ว ยังมีโอกาสสร้างผลตอบแทนที่ดีในระยะยาวอีกด้วย
มุมมองการลงทุนระยะยาว
การลงทุนระยะยาวเป็นสิ่งสำคัญสำหรับกองทุนลดหย่อนภาษี เนื่องจากกองทุนประเภทนี้มักมีนโยบายลงทุนในสินทรัพย์ที่มีความเสี่ยงสูง เช่น หุ้น กองทุนรวมที่ลงทุนในหุ้น จำเป็นต้องมีระยะเวลาการลงทุนที่นานพอสมควร เพื่อให้โอกาสในการสร้างผลตอบแทนสูงได้
ทำไมต้องเลือกลงทุนในหุ้นสหรัฐฯ และหุ้นนวัตกรรม
ในอดีตที่ผ่านมา สหรัฐอเมริกาเป็นประเทศที่มีนวัตกรรมล้ำหน้าของโลก ส่งผลให้บริษัทเทคโนโลยีสัญชาติอเมริกันหลายแห่งกลายเป็นบริษัทที่มีมูลค่าสูงที่สุดในโลก เช่น Apple, Microsoft, Amazon, Facebook เป็นต้น นวัตกรรมเหล่านี้ยังคงมีบทบาทสำคัญในยุคปัจจุบันและอนาคต เช่น ปัญญาประดิษฐ์ (AI) เทคโนโลยีบล็อกเชน เทคโนโลยีอวกาศ เป็นต้น
นอกจากนี้ โลกดิจิตอลที่เข้ามามีบทบาทในชีวิตประจำวันของเรามากขึ้น อุปกรณ์อิเล็กทรอนิกส์และบริการดิจิทัลต่างๆ ต่างก็ต้องการชิปเพื่อทำงาน และในอนาคตที่ปัญญาประดิษฐ์ (AI) จะเข้ามามีบทบาทมากขึ้น ความต้องการชิป ที่มีประสิทธิภาพสูงเพื่อประมวลผลข้อมูลจำนวนมากและทำงานที่ซับซ้อนได้อย่างรวดเร็ว ก็จะยิ่งเพิ่มสูงขึ้นไป ความต้องการชิปในอนาคตจึงเปรียบเสมือนความต้องการน้ำมันในยุคดิจิทัล
กองทุนไหนที่ตอบโจทย์ทั้งการลงทุนระยะยาวและเน้นลงทุนในหุ้นนวัตกรรม
กองทุน K-USA-SSF และ KUSARMF ลงทุนในหุ้นสหรัฐฯ ผ่านกองทุนหลัก Brown Advisory US Sustainable Growth Fund, Dollar Class SI Acc
• เน้นลงทุนในหุ้นของบริษัทสหรัฐอเมริกาที่มีปัจจัยพื้นฐานดีและมีรูปแบบธุรกิจที่สามารถเติบโตได้อย่างยั่งยืนในระยะยาว
• ตัวอย่างหุ้นที่ถือ เช่น Nvidia, Microsoft, Amazon, Intuit, Visa
กองทุน K-CHANGE-SSF และ KCHANGERMF กองทุน ESG ที่ลงทุนในหุ้นบริษัทที่เน้นความยั่งยืนทั่วโลก ผ่านกองทุนหลัก Baillie Gifford Positive Change Fund - Class B accumulation (GBP)
• เน้นลงทุนในหุ้นของบริษัทชั้นนำระดับโลกที่สนับสนุนให้เกิดการเปลี่ยนแปลงที่ดีขึ้น
• คัดเลือกหุ้นทั่วโลกที่มีการดำเนินธุรกิจ ซึ่งส่งผลบวกต่อสังคม (Positive Impact) หรือสนับสนุนให้สังคมเกิดการเปลี่ยนแปลงที่ดีขึ้นใน 4 ด้าน ได้แก่
1. ความครอบคลุมทางสังคมและการศึกษา
2. ความรับผิดชอบต่อสิ่งแวดล้อม
3. การดูแลสุขภาพและคุณภาพชีวิต
4. การช่วยเหลือผู้ด้อยโอกาสทางสังคม
• ตัวอย่างหุ้นที่ถือ เช่น ASML, MercadoLibre, Shopify, Tesla, TSMC
Summary
กองทุน K-USA SSF/RMF และ K-CHANGE SSF/RMF เป็นกองทุนลดหย่อนภาษีที่น่าสนใจสำหรับผู้ลงทุนที่มองหาโอกาสในการสร้างผลตอบแทนที่ดีในระยะยาว กองทุนทั้งสองมีนโยบายลงทุนในหุ้นกลุ่มสหรัฐฯ และนวัตกรรม ซึ่งเป็นกลุ่มที่มีการเติบโตสูงและมีแนวโน้มเติบโตอย่างต่อเนื่องในอนาคต
อย่างไรก็ตาม การลงทุนในกองทุนรวมทุกประเภทมีความเสี่ยง ผู้ลงทุนควรศึกษาข้อมูลและพิจารณาความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน