เทคนิคจัดพอร์ตลงทุน แบบทีมฟุตบอล

ความขัดแย้งระหว่างระหว่างอิสราเอล-อิหร่าน ส่อแววขยายวงกว้างในโลกอาหรับอีกครั้ง หลังเมื่อไม่นานมานี้ อิหร่านได้เปิดฉากโจมตีอิสราเอลทางอากาศ ส่งผลให้ตลาดการลงทุนทั่วโลกเกิดความผันผวน กังวลสงครามขยายตัวกระทบเศรษฐกิจโลก วิธีจัดพอร์ตลงทุนรับตลาดผันผวนจึงถูกพูดถึงอีกครั้ง แต่ถ้าเรามองภาพใหญ่กว่านั้น เป็นการจัดพอร์ตการเงินเพื่อชีวิต มองภาพระยะยาวทั้งการลงทุน และการบริหารเงิน เพื่อชีวิตที่ดีต่อไปของเรา วันนี้ K WEALTH มีเทคนิคการจัดพอร์ตแบบทีมฟุตบอลในปี 2024 มาแชร์ให้ทุกคนได้อ่านกันครับ

จัดพอร์ตแบบทีมฟุตบอล2024 คืออะไร?

การจัดพอร์ตแบบทีมฟุตบอล เป็นการจัดสรรเงินทุนแต่ละก้อน ให้มีหน้าที่ที่แตกต่างกันออกไปเหมือนทีมฟุตบอล มีกองหน้า กองกลาง กองหลัง และผู้รักษาประตู ที่คอยทำหน้าที่ของตนเอง แต่มีเป้าสูงสุดร่วมกัน คือต้องการยิงประตูให้ได้แต้ม หรืออีกนัยหนึ่งก็คือชีวิตการเงินที่ดี ประกอบไปด้วยการสร้างผลตอบแทนได้ทั้งระยะสั้น ระยะยาว มีเงินพร้อมสำหรับเหตุฉุกเฉิน และพร้อมรับสถานการณ์ไม่คาดฝันในด้านชีวิต โดยเราจัดสรรปันส่วนของเงินดังนี้ 

● เงินที่ต้องการลงทุนเพื่อสร้างผลตอบแทนเป็นหลัก 

      ○ ตำแหน่งกองหน้า-เน้นเก็งกำไรระยะสั้น-satellite portfolio (20%) 

      ○ ตำแหน่งกองกลาง-เน้นลงทุนระยะยาว-Core Portfolio (80%) 

● เงินที่ต้องการเตรียมไว้ใช้ยามฉุกเฉิน 

     ○ ตำแหน่งกองหลัง-เน้นพักเงิน แต่ยังได้ผลตอบแทนบ้าง 

● เงินที่ใช้บริหารความเสี่ยง กรณีเกิดเหตุการณ์ร้ายต่อชีวิต และทรัพย์สิน 

     ○ ผู้รักษาประตู-เน้นกลุ่มประกันชีวิต สุขภาพ และทรัพย์สินต่างๆ ​

หน้าที่ และวิธีจัดการในแต่ละตำแหน่งของทีมฟุตบอล

ตำแหน่งกองหน้า​

​ตำแหน่งกองหน้า ในทีมฟุตบอล ซึ่งอยู่ในตำแหน่งหน้าประตูทีมฝั่งตรงข้าม มีหน้าที่สำคัญคือการยิงประตู เพื่อทำให้ทีมได้คะแนน และรับชัยชนะ เมื่อถึงเวลาที่กองหน้าได้บอลมาแล้ว จะทำอย่างไรก็ได้เพื่อให้ลูกบอลเข้าประตู ไม่ว่าจะเป็นการยิงด้วยเท้า โหม่งลูกด้วยศีรษะ หรือใช้ลำตัวดันลูกบอลเข้าไป แต่หากตำแหน่งกองหน้าผิดพลาดยิงไม่เข้าประตู แล้วทีมฝั่งตรงข้ามได้บอล พร้อมกับโต้กลับอย่างรวดเร็ว ความเสี่ยงที่จะเสียประตูก็มีสูงด้วยเช่นกัน

เปรียบเสมือน การลงทุนในส่วนของ Satellite Portfolio ซึ่งเป็นส่วนเสริมที่มีหน้าที่ช่วยเพิ่มผลตอบแทนให้เพิ่มขึ้นไปอีก จากผลตอบแทนของพอร์ตหลัก โดย Satellite Porfolio เน้นลงทุนแบบระยะสั้น หรือจับจังหวะซื้อขาย ในสัดส่วนรวมไม่เกิน 20% ของพอร์ตการลงทุนทั้งหมด แม้มีโอกาสได้รับผลตอบแทนสูง ในระยะเวลาสั้น แต่ความเสี่ยงก็สูงด้วยเช่นกัน

กองทุนแนะนำ สำหรับการลงทุนในส่วนของ Satellite Portfolio ในช่วงเดือนเม.ย. 67 เช่น K-HIT-A(A), K-CHANGE-A(A), K-VIETNAM, K-GHEALTH, K-GB-A(D) ซึ่งผู้อ่านสามารถอัปเดตกองทุนแนะนำเป็นประจำทุกเดือนได้ที่ Fund Recommend หรือหากต้องการอัปเดตสถานการณ์ลงทุนรายสัปดาห์พร้อมคะแนะนำ สามารถอ่านเพิ่มเติมได้ที่ Weekly Wealth Update บนเว็บไซต์ K WEALTH

ตำแหน่งกองกลาง

​ตำแหน่งกองกลาง ในทีมฟุตบอลจะอยู่ตำแหน่งกลางสนาม มีหน้าที่ในการคุมเกมของทีม ช่วยเหลือทั้งเกมรุก อย่างการครองบอลเพื่อส่งบอลให้กับกองหน้าทำประตู และเกมรับ ที่คอยสกัดการครองบอลของฝ่ายตรงข้าม และส่งบอลไปข้างหน้า ด้วยเหตุนี้จึงทำให้ตำแหน่งกองกลาง ถือเป็นตำแหน่งที่คอยวิ่งมากที่สุดในสนาม

เปรียบเสมือน การลงทุนใน Core Portfolio ที่มีการลงทุนแบบกระจายความเสี่ยง ลงทุนหลากหลายสินทรัพย์ รุกได้ รับเป็น ปรับเปลี่ยนสัดส่วนการลงทุนได้ตามสถานการณ์ บนเงื่อนไขการจัดสัดส่วนการลงทุนสินทรัพย์เสี่ยงสูงกับสินทรัพย์เสี่ยงต่ำที่กำหนดไว้ เหมือนกับตำแหน่งกองกลาง และเน้นสร้างผลตอบแทนในระยะยาว ทั้งนี้การลงทุนใน Core Portfolio แนะนำให้มีสัดส่วนการลงทุนอยู่ที่ประมาณ 80% ของพอร์ตการลงทุนทั้งหมด

กองทุนแนะนำ จึงควรเป็นกองทุนผสม ที่เน้นลงทุนระยะยาว มีผู้จัดการกองทุนที่คอยปรับพอร์ตการลงทุนได้ตามสถานการณ์ ไม่ว่าจะรับความผันผวน หรือรับโอกาสในช่วงขาขึ้น โดยกองทุนผสมแนะนำได้แก่ K-WPBALANCED, K-WPSPEEDUP หรือ K-WPULTIMATE ดูรายละเอียดกองทุนเพิ่มเติมได้ที่ด้านล่าง (ผลิตภัณฑ์ที่เกี่ยวข้อง)

​​​

ตำแหน่งกองหลัง

​ตำแหน่งกองหลัง จะอยู่ตำแหน่งใกล้กับผู้รักษาประตูของทีมตนเอง มีหน้าที่คอยสกัด ป้องกันการุกของฝ่ายตรงข้าม เพื่อไม่ให้ฝ่ายตรงข้ามเข้าไปยิงประตูทำคะแนน ถือเป็นป้อมปราการก่อนที่ฝ่ายตรงข้ามจะบุกไปถึงผู้รักษาประตู

เปรียบเสมือน เงินสำรองที่ไว้ใช้ยามฉุกเฉิน หากเกิดเหตุการณ์ที่ต้องใช้เงิน แล้วเรามีการกันเงินสำรองไว้ ก็สามารถดึงเงินก้อนนี้มาใช้ได้ ทำให้ไม่เกิดผลกระทบ ปัญหา หรือความเสียหายใดๆขึ้น เพราะเรามีเงินสำรอง พร้อมดึงมาใช้ยามฉุกเฉินได้ตลอดเวลา ตัวอย่างการกำหนดเงินสำรองฉุกเฉิน เช่น มีเงินสำรองฉุกเฉินอย่างน้อย 6 เดือนของรายจ่าย เผื่อเหตุการณ์ตกงาน ก็จะมีเงินไว้ใช้จ่ายระหว่างหางานใหม่ 6 เดือน ซึ่งการสำรองเงินฉุกเฉินของแต่ละคนก็อาจจะไม่เหมือนกัน ด้วยบริบท ปัจจัยแวดล้อมของแต่ละคน ที่มีเรื่องให้ต้องสำรองฉุกเฉินที่แตกต่างกัน

กองทุนแนะนำ ควรเป็นกองทุนที่ไว้สำหรับพักเงิน ให้ผลตอบแทนได้ด้วย และกำไรไม่เสียภาษี แต่ความเสี่ยงต่ำ ผันผวนน้อยถึงน้อยมาก สามารถดึงเงินออกมาใช้ได้แทบจะทันที เช่นกองทุนตลาดเงิน กองทุนตราสารหนี้ ที่มีระยะเวลาขายคืนอยู่ประมาณ T+1, T+2 (ไม่นับรวมวันหยุดเสาร์-อาทิตย์ และวันหยุดนักขัตฤกษ์) เช่น 

● ต้องการพักเงิน 1-3 เดือน แนะนำ K-SF-A 

● ต้องการพักเงิน 3-6 เดือน แนะนำ K-SFPLUS

● ต้องการพักเงิน 1 ปีขึ้นไป แนะนำ K-FIXEDPLUS-A ​

ตำแหน่งผู้รักษาประตู

ตำแหน่งผู้รักษาประตู ถือเป็นป้อมปราการด่านสุดท้ายก่อนที่ทีมตรงข้ามจะยิงประตูเพื่อชิงชัยชนะไป ผู้รักษาประตูมีหน้าที่ทำอย่างไรก็ได้ไม่ให้ฝ่ายตรงข้ามยิงเข้าประตู แม้จะดูเหมือนความสำคัญน้อยในกรณีที่เกมบุกของทีมทำได้ดี ผู้รักษาประตูแทบจะนั่งอยู่เฉยๆดูบอลเลยก็ได้ แต่หากเกมบุกเพลี่ยงพล้ำ เกิดเหตุไม่คาดฝัน ฝ่ายตรงข้ามโต้กลับอย่างรวดเร็ว ชนิดที่ว่ากองหลังของทีมก็วิ่งตามมาป้องกันไม่ทัน ความหวังสุดท้ายของทีมที่ต้องแบกรับภาวะ “ชี้เป็นชี้ตาย” เอาไว้นั่นก็คือผู้รักษาประตูนั่นเอง​

เปรียบเสมือน ประกันชีวิต ประกันสุขภาพ ประกันทรัพย์สินต่างๆ ที่ในภาวะเหตุการณ์ปกติ เรามักจะมองข้าม ไม่ค่อยให้ความสำคัญ มองเป็นการจ่ายเงินทิ้งไม่เกิดประโยชน์ แต่หากเกิดสถานการณ์ไม่คาดฝัน เช่น เจ็บป่วยแล้วต้องจ่ายค่ารักษาแพงหลักหลายแสนบาท หลายล้านบาท หรือ เสาหลักหารายได้ของบ้านเสียชีวิตกะทันหัน กระทบการเงินของครอบครัวไม่พอใช้จ่าย หรือ ทรัพย์สินเสียหาย สิ่งเหล่านี้เมื่อเกิดขึ้น จะกระทบกับทรัพย์สินที่เราสร้างขึ้นมาตลอดชีวิต ให้ลดลงทันที บางกรณีอาจถึงขั้นหมดตัว ล้มละลาย ไม่มีมรดกส่งต่อให้ครอบครัวได้ดูแลตัวเองต่อไป จะดีกว่าหรือไม่ ที่ก่อนเหตุการณ์เหล่านี้จะเกิดขึ้น เราทำประกัน เพื่อโอนความเสี่ยงไปให้บริษัทประกันช่วยดูแล ผ่อนจากหนักเป็นเบา ผ่อนเบาให้ไม่มีปัญหากระทบกับทรัพย์สินที่เราสร้างมาตลอดชีวิต

ผลิตภัณฑ์แนะนำ ควรเป็นประกันที่สร้างความคุ้มครองให้กับเรา และคนที่เรารัก เช่น

● ประกันชีวิต พรีเมียร์ เลกาซี่ เน้นสร้างมรดกส่งต่อให้คนข้างหลัง เพื่อให้ยังมีเงินใช้จ่ายเพียงพอในการดำเนินชีวิตต่อไป หรืออาจนำไปปิดหนี้สินที่ได้รับพร้อมทรัพย์สินที่ได้จากมรดก

● ประกันสุขภาพ Elite Health Plus คุ้มครองค่ารักษาพยาบาลแบบเหมาจ่ายสูงถึง 20-100 ล้านบาท 

● ประกันทรัพย์สิน เช่น ประกันรถยนต์ ประกันอัคคีภัยสำหรับที่อยู่อาศัย สามารถติดต่อสอบถามกับธนาคารเพิ่มเติมได้ 

เมื่อเราจัดพอร์ต จัดสรรเงินให้กับกองหน้า กองกลาง กองหลัง และผู้รักษาประตู ได้อย่างครอบคลุม และยอดเยี่ยมแล้ว เป้าหมายความสำเร็จทางการเงิน การดำเนินชีวิตอย่างราบรื่น หมดห่วง สบายใจ ก็จะสำเร็จได้ไม่ยาก ด้วยการจัดพอร์ตแบบทีมฟุตบอล 2024 ครับ

​

​